Investasi kripto terus berkembang seiring meningkatnya minat masyarakat terhadap aset digital. Namun, di tengah potensi keuntungan yang menarik, terdapat sejumlah prosedur dan aturan yang perlu dipahami oleh calon investor – salah satunya adalah KYC (Know Your Customer). Proses ini bukan sekadar formalitas, melainkan bagian penting dalam sistem keamanan dan kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku di industri finansial, termasuk kripto. 

Apa Itu KYC?

KYC merupakan singkatan dari Know Your Customer, yaitu proses identifikasi dan verifikasi identitas pengguna oleh lembaga atau penyedia layanan finansial sebelum mereka dapat menggunakan layanan tersebut. Proses ini biasanya melibatkan pengumpulan data pribadi seperti nama lengkap, nomor identitas, foto identitas resmi (misalnya KTP atau paspor), serta selfie untuk mencocokkan identitas. 

Di dunia kripto, KYC diterapkan oleh bursa atau platform investasi sebagai bagian dari persyaratan hukum dan standar internasional untuk mencegah penyalahgunaan layanan mereka. Dengan melakukan KYC, platform dapat memastikan bahwa pengguna adalah individu yang sah dan bertanggung jawab atas aktivitas finansial yang mereka lakukan.

Baca juga: Whale Artinya di Kripto, Strategi Investor Besar Menggerakkan Pasar

Mengapa KYC Penting dalam Investasi Crypto?

Berikut adalah beberapa alasan mengapa KYC penting untuk dilakukan saat berinvestasi di aset crypto:

1. Mencegah Aktivitas Ilegal

Salah satu tujuan utama KYC adalah untuk mencegah penggunaan platform investasi oleh pihak yang berniat melakukan kejahatan finansial, seperti pencucian uang (money laundering) dan pendanaan terorisme. Tanpa verifikasi identitas, penjahat dapat dengan mudah membuat akun anonim dan menyalahgunakan layanan tersebut untuk memindahkan dana secara ilegal. 

2. Memenuhi Regulasi dan Kepatuhan Hukum

Di banyak negara, termasuk Indonesia, lembaga keuangan dan platform investasi diwajibkan mematuhi regulasi anti-pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme. KYC merupakan bagian dari kewajiban tersebut. Dengan mematuhi aturan ini, platform dapat beroperasi secara legal dan memberikan layanan yang sah kepada penggunanya. 

3. Meningkatkan Kepercayaan dan Transparansi

Ketika pengguna melalui proses KYC, hal ini meningkatkan kepercayaan antara investor dengan platform investasi. Pengguna bisa merasa bahwa mereka berinteraksi dalam lingkungan yang lebih aman dan transparan, serta terhindar dari risiko penipuan identitas atau penyalahgunaan akun oleh pihak lain.

4. Perlindungan Dana dan Akun

KYC juga menjadi lapisan tambahan dalam perlindungan akun. Identitas yang sudah diverifikasi menyulitkan penipu untuk mengakses atau menggunakan akun orang lain tanpa izin, sehingga secara tidak langsung KYC membantu menjaga keamanan dana pengguna.

5. Akses ke Fitur Lanjutan

Banyak platform kripto yang membatasi fitur tertentu hingga pengguna menyelesaikan proses KYC. Misalnya, akses untuk deposit, withdrawal, dan fitur transaksi lanjutan sering kali membutuhkan verifikasi identitas terlebih dahulu. Dengan menyelesaikan KYC, pengguna dapat menikmati layanan penuh dari platform investasi.

Baca juga: Changpeng Zhao, Pendiri Binance dan Perannya di Kripto

Bagaimana Proses KYC Dilakukan?

Umumnya, proses KYC dimulai dengan pendaftaran akun di platform investasi. Setelah itu, pengguna diminta untuk mengisi data pribadi serta mengunggah dokumen identitas resmi. Beberapa platform juga menerapkan verifikasi wajah (misalnya selfie atau video) untuk mencocokkan identitas dengan data yang diberikan. Proses ini bisa berlangsung beberapa menit hingga beberapa hari, tergantung kompleksitas verifikasi yang dilakukan.

Walaupun terdengar merepotkan bagi sebagian orang, memahami dan melaksanakan proses KYC merupakan langkah penting sebelum berinvestasi di aset kripto. Selain membantu platform memenuhi ketentuan hukum, KYC juga meningkatkan keamanan dan kenyamanan pengguna dalam bertransaksi dan berinvestasi.

Mulai investasi kripto yang aman dan teregulasi dengan Mobee! Download aplikasi Mobee sekarang di App Store atau Google Play untuk membuka akun, melakukan KYC, dan mulai transaksi aset digital dengan mudah dan tepercaya.

‍

Disclaimer:
Konten ini bertujuan untuk memberikan informasi tambahan kepada pembaca. Selalu lakukan penelitian sendiri sebelum melakukan investasi. Semua kegiatan jual beli dan investasi aset kripto sepenuhnya menjadi tanggung jawab pembaca.